CDP-Konto: Was ist das und brauche ich eins?

Das CDP-Konto: Was ist das und benötige ich eines?

Wenn Sie Aktien an der Singapore Exchange (SGX: S68) kaufen möchten, müssen Sie ein Wertpapierkonto bei der Central Depository (Pte) Limited (CDP) beantragen. Doch was genau ist ein CDP-Konto und warum ist es für Anleger so wichtig?

CDP, das 1987 gegründet wurde und eine vollkommene Tochtergesellschaft der Singapore Exchange (SGX) ist, bietet Einzelinvestoren eine Plattform, um ihre an der Börse gehandelten Wertpapiere sicher aufzubewahren. Dazu gehören nicht nur Aktien und Exchange-Traded Funds (ETFs), sondern auch andere Wertpapierformen wie Anleihen, Unit Trusts und Singapore Depository Receipts.

Um ein CDP-Konto zu registrieren, müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein und dürfen kein nicht entlassenes Insolvenzverfahren haben. Die erforderlichen Informationen können mithilfe Ihres Singpass über MyInfo abgerufen werden, was den Antragsprozess über das Online-Antragsformular von SGX erleichtert.

Aber ist ein CDP-Konto wirklich notwendig für neue Investoren?

Der Unterschied zwischen CDP- und Custodian-Konten

Einige Leser fragen sich möglicherweise, warum sie bei ihrem ersten Online-Handel kein CDP-Konto registriert haben. Das führt uns zum Unterschied zwischen Custodian-Konten und CDP-Konten.

Online-Brokerage-Plattformen wie Moomoo von Futu Holdings (NASDAQ: FUTU) oder Interactive Brokers, die zur Interactive Broker Group (NASDAQ: IBKR) gehören, bieten nur Custodian-Konten an. Ein Custodian-Konto bedeutet, dass der Broker die Aktien, die Sie besitzen, in Ihrem Namen hält. Ihre Aktien sind jedoch vom eigenen Vermögen des Brokers getrennt, was eine Vorschrift der Monetary Authority of Singapore ist.

Sie besitzen also die gekauften Aktien nicht direkt, was bedeutet, dass Sie möglicherweise auf bestimmte Vorteile verzichten, die normalerweise mit dem direkten Aktienbesitz verbunden sind. Zum Beispiel können Anleger ihre Stimmrechte nicht ausüben, wenn die Aktien in einem Custodian-Konto gehalten werden – im Gegensatz zu denen, die ihre Aktien in einem CDP-Konto verwahren.

Weitere Vorteile für CDP-Konto-Inhaber sind Informationen über Unternehmensankündigungen und Zugang zu Hauptversammlungen. Wenn Sie als Investor großen Wert auf direkte Kontrolle über solche Rechte legen, ist ein CDP-Konto notwendig und die bessere Wahl für Sie.

Außerdem, wenn Sie ausschließlich in im Ausland gelistete Unternehmen investieren möchten, wie z. B. an der New Yorker Börse oder NASDAQ, benötigen Sie kein CDP-Konto. In diesen Fällen werden ausländische Aktien im Namen des Brokers gehalten.

Kosten und Gebühren

Investoren, die ein CDP-Konto eröffnen möchten, sollten auch die mit dem Handel verbundenen Gebühren berücksichtigen. Obwohl die Kontoeröffnung kostenlos ist, fallen für Transaktionen verschiedene Gebühren an.

Ein Beispiel von DBS Vickers Securities, der Handelsplattform der DBS Group (SGX: D05), die mit einem CDP-Konto integriert ist: Bei einem Handel über DBS Vickers entstehen zusätzlich eine Clearinggebühr von 0,0325 % und eine Gebühr von SGX in Höhe von 0,0075 %, zuzüglich der jeweiligen Kommission des Brokers und der Mehrwertsteuer.

Beachten Sie, dass DBS eine Kommission von 0,28 % erhebt. Diese scheint zwar gering, kann sich jedoch, insbesondere bei großen Aufträgen und bei häufigem Handel, summieren. Bei einer kleinen Bestellung kann eine Kommission von S$25 anstelle von 0,28 % des Auftragswerts anfallen. Kommissionen und Mindestbestellungen variieren jedoch von Broker zu Broker und können sich im Lauf der Zeit zu einem signifikanten Kostenfaktor entwickeln.

Zudem erhebt CDP eine Bearbeitungsgebühr von S$75,00 (zuzüglich der geltenden Mehrwertsteuer) für jeden fehlgeschlagenen Vertrag.

Im Vergleich zu Moomoo, das nur Custodian-Leistungen anbietet, sind die Kommissionen deutlich günstiger. Moomoo erhebt lediglich eine Kommission von 0,03 % mit einem Minimum von S$0,99, da sie keine zusätzlichen Kosten für die Verwaltung von CDP-Konten hat.

Ist es immer günstiger, ein Custodian-Konto zu nutzen?

Es scheint vielleicht so, als seien Custodian-Konten deutlich günstiger im Vergleich zu einem CDP-Konto. Das muss jedoch nicht immer der Fall sein. Ein CDP-Konto gehört der SGX und ist nicht direkt an irgendeinen Broker gebunden, was bedeutet, dass Anleger ihre CDP-Konten leicht mit verschiedenen Brokern verknüpfen können und so bei Bedarf Broker wechseln können.

Der Wechsel zu einem anderen Broker kann für Custodian-Kontoinhaber sehr kostspielig sein, insbesondere wenn es um den Transfer von Aktien geht. Zum Beispiel erhebt Moomoo eine Bearbeitungsgebühr von S$100 pro Transfer pro angegebener Singapore Aktie zu anderen Brokern oder Finanzinstitutionen.

Fazit: Sollten Sie ein CDP-Konto in Betracht ziehen?

Ob ein CDP-Konto für Sie sinnvoll ist, hängt stark von Ihrem Investitionsstil ab. Wenn Sie direkte Kontrolle über Ihre Aktien wünschen und die Vorteile eines Aktionärs genießen möchten, könnte ein CDP-Konto trotz möglicherweise höherer Kosten die richtige Wahl für Sie sein.

Andererseits, wenn Sie budgetbewusst sind, wäre eine Plattform, die Custodian-Dienste anbietet, optimaler. Singapur bietet eine Vielzahl an Brokern, die unterschiedliche Gebühren und Vorteile anbieten, und die Wahl des richtigen Brokers kann herausfordernd sein.

Deshalb haben wir eine Liste von einigen der bekanntesten Broker für Sie zusammengestellt, die Sie in Betracht ziehen können. Wenn Sie Unterstützung bei der Identifizierung eines Brokers benötigen, hilft Ihnen dieser Link, den passenden Broker für Ihre Bedürfnisse zu finden.

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Haftungsausschluss: Aw Kai Rui besitzt keine der in diesem Artikel genannten Aktien.