Gratis Financieel Advies: 7 Handige Bronnen

Er zijn talloze manieren om gratis financiële informatie te vinden op het internet. Van blogs tot sociale media en podcasts, de mogelijkheden zijn eindeloos. Echter, gratis financieel advies is aanzienlijk moeilijker te vinden.

Financieel advies is financiële informatie die specifiek is afgestemd op jouw situatie. Hoewel het belangrijk is om de belastingtarieven en belastingvoordelen te begrijpen, wordt deze informatie pas echt praktisch als je rekening houdt met jouw persoonlijke belastingpositie.

Gelukkig zijn er nog steeds plekken waar je gratis financieel advies kunt verkrijgen. Hoewel deze bronnen niet kunnen concurreren met de expertise van een financiële adviseur, kunnen ze wel enkele van jouw vragen beantwoorden.

💡 Als je wilt praten met een geregistreerde adviseur (FINRA/SEC) voor een vrijblijvende eerste consultatie, kijk dan eens naar Wiser Advisor. Zij kunnen je koppelen aan een adviseur die aan jouw specifieke behoeften voldoet.

1. Je Bank of Kredietunie

Je lokale bank of kredietunie kan met je samenwerken om de beschikbare opties te bespreken. Als je een groot saldo op je rekening hebt staan, heb je misschien al ervaring met advies van de teller, zoals het aanbevelen van een spaarrekening of het openen van een beleggingsrekening bij een bankier.

Terwijl ze een goed hulpmiddel kunnen zijn voor bankgerelateerde vragen, kunnen ze je minder goed helpen met andere dilemma's, zoals wanneer je het beste Sociale Zekerheid kunt aanvragen, omdat dit niet hun expertise is. Bovendien hebben ze een belang bij het stimuleren van hun eigen producten, wat je adviezen kan beïnvloeden.

2. Je Lokale Bibliotheek

Veel lokale bibliotheken bieden cursussen of evenementen aan waarin je financieel advies kunt krijgen. Dit is niet altijd beschikbaar, dus het is verstandig om bij je bibliotheek navraag te doen of hun website te bekijken voor een evenementenagenda.

In april, tijdens de maand van financiële geletterdheid, zijn er vaak meer van dergelijke evenementen. Mijn lokale bibliotheek biedt bijvoorbeeld een reeks workshops aan. Voor jongere kinderen heeft de American Library Association een 'Thinking Money for Kids'-serie ontwikkeld in samenwerking met de FINRA Investor Education Foundation. Dit biedt meer financiële informatie voor kinderen zodat ze beter leren omgaan met geld.

3. HUD-adviseurs

Het ministerie van Huisvesting en Stedelijke Ontwikkeling (HUD) biedt gratis of goedkope huisvestingsadviezen aan. Dit advies is niet enkel gericht op het kopen van een huis, maar ook op huurwoningen, hulp bij gedwongen verkopen, kredietproblemen, en meer.

Als je huisvestingsvragen hebt, kun je hulp krijgen van een door HUD goedgekeurde adviseur. Je kunt deze adviseren bureaus vinden via hun online database.

4. Financial Planning Association

De Financial Planning Association (FPA) biedt pro bono financiële planningsdiensten aan voor mensen met een laag inkomen, veteranen, slachtoffers van huiselijk geweld en mensen die getroffen zijn door natuurrampen of ernstige medische crises. De FPA is de beroepsvereniging voor gecertificeerde financiële planners.

Ze hebben 77 afdelingen door het hele land, en hoewel niet in elke staat, kun je ze vinden via hun hulpmiddelen. Als je denkt in aanmerking te komen, neem dan contact op met de dichtstbijzijnde afdeling voor hulp.

5. Foundation for Financial Planning

De Foundation for Financial Planning is een andere organisatie die mensen in nood koppelt aan vrijwillige financiële planners. Meer informatie vind je op hun website.

6. IRS Belastingvoorbereidingsprogramma's

Als je alleen belastinghulp nodig hebt, biedt de IRS twee gratis belastingvoorbereidingsprogramma's aan: het Volunteer Income Tax Assistance (VITA) programma voor mensen met een inkomen van $67.000 of minder en het Tax Counseling for the Elderly (TCE) programma voor de 60-plussers.

Als je geen van beide programma's kunt gebruiken, kun je zoeken naar soortgelijke programma's in jouw staat. Maryland heeft bijvoorbeeld een aantal opties.

7. AARP Foundation Tax-Aide

Voor mensen van 50 jaar en ouder die misschien niet in aanmerking komen voor het TCE-programma, biedt de AARP Foundation belastingbijstand aan. Het Tax-Aide programma voorziet gratis belastinghulp voor iedereen van 50 jaar en ouder, zonder dat je een AARP-lid hoeft te zijn. Er zijn geen inkomenseisen, en de vrijwilligers zijn gecertificeerd door de IRS; vorig jaar hebben ze 1,7 miljoen mensen geholpen.

Gebruik hun Tax-Aide locator om een locatie bij jou in de buurt te vinden.

Als je op zoek bent naar gratis of pro bono financieel advies, kunnen deze bronnen zeker van pas komen!