Investeer £10k voor 7% dividend in 2024

Hier is een strategie om een hoog-dividendportefeuille op te bouwen die gericht is op het genereren van langdurig passief inkomen. De London Stock Exchange staat bekend om zijn aantrekkelijke dividendmogelijkheden, met een scala aan gevestigde bedrijven die inkomsten genererende aandelen aanbieden. Ondanks dat de beursrally van 2024 de algemene rendementen heeft verlaagd, zijn er nog steeds volop kansen om te benutten.

Met dat in gedachten, dit is hoe ik een portefeuille van £10.000 zou structureren in 2024 om een rendement van 7% te behalen.

Kwaliteit boven Kwantiteit Een gemakkelijke manier om een hoog-rendement portefeuille te creëren, is simpelweg deze te vullen met aandelen met hoge dividenden. Momenteel bieden meer dan 30 bedrijven binnen de FTSE 350 rendementen van 7% of meer, wat voldoende opties biedt voor een gediversifieerde portefeuille. Vele van deze bedrijven hebben rendementen boven de 7%, wat het passieve inkomen nog verder kan verhogen. Echter, deze aanpak levert vaak geen blijvende beleggingsrendementen; er bestaat het risico dat rijkdom vernietigd in plaats van gecreëerd wordt.

Het is essentieel om te onthouden dat het dividendrendement wordt beïnvloed door de aandelenprijs. Wanneer de marktkapitalisatie van een bedrijf daalt, stijgt het rendement vaak, wat meestal wijst op onderliggende problemen. Daarom is het doorgaans beter om de kwaliteit van dividenden voorop te stellen boven de kwantiteit, zelfs als dit betekent dat je aandelen met iets lagere rendementen kiest. Maar hoe kunnen we het rendement weer naar het streefdoel van 7% verhogen?

De sleutel ligt in het focussen op de vrije kasstroom van een bedrijf. Dit is het overschot aan contant geld dat overblijft na het dekken van alle kosten en financiële verplichtingen, waardoor bedrijven in staat zijn om schulden af te lossen, opnieuw te investeren, aandelen terug te kopen of dividenden uit te keren. Een sterke vrije kasstroom biedt niet alleen flexibiliteit, maar kan ook leiden tot verhogingen van dividend, waardoor bescheiden rendementen geleidelijk in grotere kunnen veranderen.

Van Bescheiden naar Indrukwekkende Dividenden Een opvallend voorbeeld van groei in vrije kasstroom binnen de FTSE 350 is Safestore Holdings (LSE: SAFE), een bedrijf dat het overwegen waard is. Safestore bezit en beheert self-storage faciliteiten voor zowel particulieren als bedrijven. Hoewel het openen van nieuwe locaties kostbaar is, zijn de doorlopende kosten voor deze faciliteiten relatief laag, met stabiele maandelijkse inkomstenstromen. Dit heeft Safestore in staat gesteld om indrukwekkende marges in vrije kasstroom te behouden, gemiddeld rond de 55%.

Deze financiële kracht heeft het Safestore mogelijk gemaakt om zijn dividend bijna 15 opeenvolgende jaren te verhogen, met uitkeringen die jaarlijks met gemiddeld 17,4% toenemen. Hoe heeft dit het dividendrendement beïnvloed?

In november 2014 werden de aandelen van Safestore verhandeld rond de 212p, met dividenden van 7,45p, wat resulteerde in een bescheiden rendement van 3,5%. Vandaag de dag ligt de uitkering per aandeel dichter bij de 30p, wat betekent dat op basis van de initiële kosten, het dividendrendement is gegroeid tot 14%.

Safestore is niet het enige bedrijf dat consistente dividendgroei heeft behaald, en er zijn andere vergelijkbare aandelen op de Britse markt met potentieel voor hoge dividendgroei. Daarom, als ik nu £10.000 had om een passieve inkomensportefeuille op te bouwen, zou ik de voor de hand liggende hoge-rendement aandelen overslaan en me richten op die met het potentieel voor duurzame dividendgroei op de lange termijn.