10k £ Investieren für 7% Rendite 2024

Eine durchdachte Strategie zur Schaffung eines Portfolios mit hohen Dividendenrenditen zielt darauf ab, langfristiges passives Einkommen zu generieren. Die Londoner Börse ist bekannt dafür, attraktive Dividendenmöglichkeiten anzubieten, da eine Vielzahl etablierter Unternehmen einkommensgenerierende Aktien bereitstellt. Trotz der sinkenden Gesamtrenditen aufgrund der Rally am Aktienmarkt im Jahr 2024 gibt es nach wie vor viele Chancen, die es zu nutzen gilt.

Im Folgenden wird beschrieben, wie ich ein Portfolio über 10.000 £ im Jahr 2024 strukturieren würde, um eine Rendite von 7% zu erreichen.

Qualität über Quantität: Eine gängige Methode zur Erstellung eines Portfolios mit hohen Renditen besteht darin, es mit Aktien mit hohen Dividenden zu füllen. Derzeit bieten über 30 Unternehmen im FTSE 350 Renditen von 7% oder mehr, was zahlreiche Optionen für ein diversifiziertes Portfolio bietet. Viele dieser Unternehmen erzielen Dividenden über 7%, was das passive Einkommen noch steigern könnte. Allerdings führt dieser Ansatz oft nicht zu nachhaltigen Renditen; es besteht das Risiko, Vermögen zu zerstören, anstatt es zu schaffen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Dividendenrendite von den Aktienkursen beeinflusst wird. Fällt die Marktkapitalisierung eines Unternehmens, steigt oft die Rendite - ein Signal für möglicherweise zugrunde liegende Probleme. Daher ist es in der Regel besser, die Qualität der Dividende über die Quantität zu stellen, selbst wenn dies bedeutet, Aktien mit etwas niedrigeren Renditen auszuwählen. Aber wie kann man die Rendite zurück auf das Ziel von 7% bringen?

Der Schlüssel liegt in der Fokussierung auf den freien Cashflow eines Unternehmens. Dies ist das Geld, das übrig bleibt, nachdem alle Ausgaben und finanziellen Verpflichtungen gedeckt sind. Dadurch können Unternehmen Schulden abbauen, reinvestieren, eigene Aktien zurückkaufen oder Dividenden auszahlen. Ein starker freier Cashflow bietet nicht nur Flexibilität, sondern kann auch zu Dividendensteigerungen führen, die bescheidene Renditen allmählich in höhere umwandeln.

Von Bescheidenheit zu Beeindruckend: Ein herausragendes Beispiel für das Wachstum des freien Cashflows innerhalb des FTSE 350 ist Safestore Holdings (LSE: SAFE), ein Unternehmen, das in Betracht gezogen werden sollte. Safestore besitzt und betreibt Selbstlagerungseinrichtungen für Privatpersonen und Unternehmen. Obwohl die Eröffnung neuer Standorte kostenintensiv ist, sind die laufenden Kosten für diese Einrichtungen relativ niedrig, mit stabilen monatlichen Einnahmen. Dies hat es Safestore ermöglicht, beeindruckende Margen beim freien Cashflow zu halten, die im Durchschnitt bei rund 55% liegen.

Diese finanzielle Stärke hat es Safestore ermöglicht, die Dividende fast 15 Jahre in Folge zu erhöhen, wobei die Ausschüttungen durchschnittlich um 17,4% pro Jahr gestiegen sind. Wie hat sich das auf die Dividendenrendite ausgewirkt?

Im November 2014 wurden Safestore-Aktien bei etwa 212p gehandelt, und die Dividende lag bei 7,45p, was einer bescheidenen Rendite von 3,5% entsprach. Heute liegt die Ausschüttung pro Aktie näher bei 30p, was bedeutet, dass die Dividendenrendite auf Basis der ursprünglichen Kosten auf 14% gewachsen ist.

Safestore ist nicht das einzige Unternehmen, das konstantes Dividendenwachstum erzielt hat, und es gibt weitere ähnliche Aktien auf dem britischen Markt mit Potenzial für hohes Dividendenwachstum. Deshalb würde ich, wenn ich jetzt 10.000 £ hätte, um ein passives Einkommensportfolio aufzubauen, auf die offensichtlichen Hochdividendenaktien verzichten und mich auf solche konzentrieren, die das Potenzial für nachhaltiges Dividendenwachstum auf lange Sicht haben.